Entre todos los documentos que los compradores y los vendedores deben firmar, uno de los más importantes es el documento para la prevención de blanqueo de capitales en la compra de viviendas.
Cualquier persona que quiera comprar una vivienda en España debe justificar el origen del dinero que utilizará para hacerlo, así como su trazabilidad. La finalidad de esta ley es controlar el blanqueo de dinero que procede de actividades ilegales
Para pasar este trámite a la hora de comprar vivienda, el comprador debe firmar el documento de blanqueo de capitales. Los datos que se solicitan en este documento varían en función de la actividad del cliente y pueden incluir:
- Datos personales identificativos: nombre, apellidos, DNI, residencia actual y otros datos de carácter personal.
- Régimen económico y datos referentes a la profesión de la persona que va a realizar la compra. Por ejemplo, si trabaja como autónomo o como trabajador por cuenta ajena.
- Información sobre los motivos por los cuales adquieren el inmueble: para usarla como vivienda habitual, para arrendar, como una inversión, etc.
- El comprador debe especificar qué fuente de ingresos utilizará para adquirir el bien, además de concretar si la financiación es propia o ajena y el banco o país de origen del que procede ese dinero.
- El documento tendrá que ir firmado con la fecha correspondiente y acompañado por un documento que dé validez a los datos aportados, como una fotocopia del DNI o del pasaporte.
De acuerdo con la ley, han de presentar este documento las personas físicas que, bien por cuenta propia o bien por terceros realicen alguno de los siguientes movimientos de medios de pago:
- Salida o entrada en territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 10.000€ o su contravalor en moneda extranjera.
- Movimientos por territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 100.000€ o su contravalor en moneda extranjera.
